（本報訊 進出口公司 通訊員 文芹 ） 2019年，新疆中泰進出口貿(mào)易有限公司（以下簡稱“進出口公司”）緊緊圍繞公司發(fā)展戰(zhàn)略和年度經(jīng)營目標，堅持原則性和靈活性相結(jié)合，風(fēng)險管理多措并舉、亮點紛呈、成效顯著。

中泰進出口公司風(fēng)控管理工作會議現(xiàn)場（文芹 攝）

抓規(guī)范，完善風(fēng)控流程，提升管理能力。制度是行動的先導(dǎo)，是實現(xiàn)風(fēng)控目標的保障。為有效杜絕操作風(fēng)險、合規(guī)風(fēng)險、道德風(fēng)險的發(fā)生，公司先后制定并完善了《客戶及供應(yīng)商信用管理辦法》各項風(fēng)險管理制度、工作流程。使公司在業(yè)務(wù)流程、風(fēng)險管理等方面做到有章可循、有據(jù)可查。

上下齊心確保業(yè)務(wù)系統(tǒng)四期順利上線。進出口公司以建立、完善現(xiàn)代化的風(fēng)控手段為方向，大力推進業(yè)務(wù)系統(tǒng)升級。及早動員，周密部署，公司上下齊心協(xié)力，使信息化管理進入一個全新的階段，實現(xiàn)工作制度化、制度標準化、標準流程化、流程計算機化的管理要求。拓展數(shù)據(jù)源，充分利用公司辦公OA和財務(wù)SAP系統(tǒng)，建立了包含合同簽訂、合同單價、數(shù)量、金額、發(fā)貨數(shù)量、收付款額、發(fā)票等信息在內(nèi)的數(shù)據(jù)集合；注重圍繞指標之間的關(guān)系展開深入分析，并選擇部分風(fēng)險項目進行實證，大力提高風(fēng)險分析的精準度，使制約風(fēng)險管理的主要瓶頸問題得到有效解決，提高了合規(guī)服務(wù)能力。另一方面，公司加強操作風(fēng)險預(yù)警，實現(xiàn)事件報告、數(shù)據(jù)收集指標監(jiān)控的流程化。促進違規(guī)問題、內(nèi)控缺陷、操作風(fēng)險等各類風(fēng)險事件的動態(tài)化、實時化管控。在上線準備過程中，風(fēng)控總監(jiān)重點抓住系統(tǒng)初始化、數(shù)據(jù)遷移、試運行等關(guān)鍵環(huán)節(jié)，多次召開專題會議安排部署，扎實做好每一環(huán)節(jié)的工作，以確保上線工作萬無一失、有序推進，使新老系統(tǒng)實現(xiàn)精準對接。

貿(mào)易合同評審會現(xiàn)場（文芹 攝）

持續(xù)完善三道防線體系，全過程控制風(fēng)險。細化合規(guī)履職范圍，搭建風(fēng)險管理的三道防線。公司各業(yè)務(wù)部門是第一道防線和第一責(zé)任人，對業(yè)務(wù)流程中的風(fēng)險主動進行識別、評估和控制，收集、報告風(fēng)險點并及時進行整改。公司風(fēng)險評審委員會是第二道防線和管理責(zé)任人，組織實施風(fēng)險管理、及時調(diào)整業(yè)務(wù)政策。第三道防線是風(fēng)控處，制定內(nèi)控合規(guī)管理和政策、標準、要求，檢查風(fēng)險疏漏和控制缺陷、檢查整改并評估操作風(fēng)險狀況，提出整改意見，以規(guī)避業(yè)務(wù)風(fēng)險，使業(yè)務(wù)健康發(fā)展。此外，公司對各類合同的簽訂堅持做到“有簽必審、先審后簽”，重要合同一律經(jīng)過法律顧問審查、領(lǐng)導(dǎo)審定后實施。對存在重大風(fēng)險隱患的合同，配合業(yè)務(wù)部門前往企業(yè)實地考察，全面摸清項目風(fēng)險狀況，并根據(jù)項目風(fēng)險特點制定相應(yīng)的風(fēng)險化解措施。

成立風(fēng)險評審委員會，提升議事決策水平。公司從完善風(fēng)險工作機制入手，建立風(fēng)險評審會議事規(guī)則，使風(fēng)險管理工作取得實質(zhì)性突破。為保證業(yè)務(wù)及時開展，本著程序簡便，措施合法、控制有效的原則，每周召開3次評審會。對業(yè)務(wù)部門申報的項目，在查看資料，認真聽取情況介紹的基礎(chǔ)上，幫助相關(guān)人員對項目實施可能面臨的潛在風(fēng)險進行識別、分析，并根據(jù)實際情況提出明確、有效的風(fēng)控建議。通過風(fēng)險評審會的討論及方案的優(yōu)化，業(yè)務(wù)人員不斷汲取經(jīng)驗、業(yè)務(wù)水平得到了突飛猛進的提高，最大限度地降低了業(yè)務(wù)風(fēng)險。

加強人員隊伍建設(shè)，開展業(yè)務(wù)培訓(xùn)。吸納審計、銀行、投資、小貸公司等各行業(yè)專業(yè)人才，充實到重要崗位把控風(fēng)險。采取內(nèi)培及外培的方式，開展項目討論與風(fēng)控交流，不斷拓展專業(yè)知識領(lǐng)域。對典型案例從風(fēng)險識別、風(fēng)險分析到風(fēng)險控制進行回顧剖析，認真總結(jié)經(jīng)驗和查找不足，進而歸納、完善風(fēng)險管控的基本方法和流程，為進一步做好項目風(fēng)險工作，有效防范風(fēng)險奠定了堅實的基礎(chǔ)。